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Bilan retraite personnalisé

Réaliser un bilan retraite pour bien préparer et optimiser votre départ en retraite

Les avantages d'un Bilan retraite personnalisé

Le bilan retraite personnalisé est un outil d’aide à la décision visant à répondre aux questions suivantes :

  • A quel age partir à la retraite ?
  • Combien vais-je percevoir ?
  • Comment reconstituer ma carrière ? Est-ce que j’ai tous mes relevés de carrière ?
  • Etc …

Le bilan retraite personnalisé permet

  • d’estimer les droits acquis,
  • d’estimer la date optimale de liquidation des droits,
  • de prévoir la date de sortie de l’activité professionnelle
  • de définir une stratégie au regard de ses objectifs

Comment cela se passe ?

Phase 1 : Reconstitution de Carrière 
Contacts directs par entretiens physiques, téléphoniques et par mail avec notre conseiller retraite :

  • Présentation de la démarche,
  • Réponse aux questions,
  • Reconstitution du parcours professionnel
  • Prise en compte des éléments personnels pouvant impacter la retraite

Phase 2 : Vérification des droits acquis

Notre conseiller retraite vérifie les droits acquis au cours de la carrière (périodes travaillées ou non) et, au besoin, demande une rectification auprès des différents organismes ayant reçu des cotisations. Il s’agit de réaliser ou compléter les formalités administratives liées à la reconstitution de carrière, la validation de certains droits ou la récupération de périodes et de cotisations.

Phase 3 : Restitution du bilan - Estimation de l’âge de départ et des futurs droits

Les règles de calcul sont complexes et varient selon le profil et les objectifs de fin de carrière de chacun. 

Notre point fort

Nos bilans retraite sont réalisés par nos Assistantes sociales diplômées d'Etat et en lien constant avec tous les organismes sociaux.

Tarif : nous consulter

Vous souhaitez avoir plus d'informations sur la réalisation d'un Bilan retraite personnalisé :

Accueil téléphonique ACTIF au 04 94 30 89 22 ou par mail à actif83@wanadoo.fr